Arquivo da Categoria ‘Segurança’

Devido ao avanço da nova tecnologia, o conhecimento e as estratégias usadas em cheques, principalmente pré-datados, são armas usadas pelos estelionatários. Os golpes sempre variam – na qual 8 reais podem virar 800 – até a utilização de produtos químicos que “lavam” o valor escrito e canetas especiais que apagam como borracha. Os falsários sempre fazem montagem e colagem na folha do cheque.

Ultimamente as lojas veem usando impressora para preenchimento de cheques, que facilitam o serviço do usuário. Os golpistas já encontraram também a forma de fazer as alterações nestes tipos de impressão sem nenhuma dificuldade.

Segue abaixo uma relação de itens para que os lojistas, mercados e usuários de cheques possam ter como segurança.

• Criação de normas para a atenção dos funcionários sobre cheques falsificados e suas formas grosseiras e buscar a atenção dos funcionários que são pouco atentos.
• Consultar sempre o SPC ou serviço equivalente de proteção ao crédito.
• Criar um cadastro de dados  do clientes que compram com cheques.
• Checar a veracidade da assinatura do cheque com a da identidade.
• Se possível verificar “passagens” de cheques do CPF do cliente junto aos órgãos de proteção ao crédito.
• Peça para o cliente assinar outra vez atrás do cheque para verificar se foi ele mesmo que assinou aquele cheque.
• Cuidado com cheques clonados ou adulterados que não aparecem nas consultas. Se houver suspeita, ligue para o próprio banco emissor.
• Tenha cuidado redobrado com cheques de contas recentes. O risco é ainda maior se a venda for com cheques pré-datados.
• Peça um número de telefone fixo e verifique se o endereço da pessoa confere com o endereço de seu telefone fixo (lista telefônica ou 102 podem ser úteis).
• Evite cheques de terceiros.
• Não conceda crédito ou aceite cheque em valor incompatível com a renda do cliente.
• Cuidado em dobrado em feriados e finais de semana. São as datas preferidas para golpes com cheques roubados.
• Observe a cor do cheque.
• Observe as numerações com muito cuidado.

MATÉRIA DA PERITO EM DOCUMENTOS

Dra. Marinilza P. Silva – apjerj:0760

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